Nyiaj ncua - nws ... Yuav ua li cas los xam cov nyiaj ntsuab kis

Npaj nyiaj ntsuab flows yuav faib cov nyiaj txiag zoo. Tab sis nyob rau hauv kev xyaum nws yog feem ntau tsis muaj nyiaj vim sis tsis ncaj cov nyiaj khwv tau thiab ua txhaum ntawm cov nqe lus ntawm kev them nyiaj. Yog li ntawd muaj nyiaj ntsuab khoob. Qhov no yog feem ntau yog ib tug inevitable teeb meem nyob rau hauv tej enterprise. Tab sis deal nrog nws pab hauj lwm ua ke system ntawm kev them nyiaj tswj.

lub plawv

Nyiaj kis (nyob rau hauv lus Askiv cov nyiaj ntsuab kis) - yog ib tug ib ntus tsis muaj nyiaj. Nws tshwm sim thaum muaj ib tug yuav tsum tau siv nyiaj, thiab tsis muaj teem sij hawm nyiaj khwv tau los. Nyiaj txaus teeb meem tshwm sim nyob rau hauv cov koom haum ntawm tag nrho cov ntaub ntawv ntawm cov tswv cuab. Lub tswvyim ntawm "cov nyiaj ntsuab kis" yuav tsum tsis txhob yuav tsis meej pem nrog cov "nyiaj txiag surplus". Nyob rau hauv rooj plaub thawj xa mus rau lub sis tsis ncaj tau txais daim ntawv ntawm cov nyiaj, thiab lub thib ob - nyob rau hauv lub dhau heev lawm ntawm cov nyiaj tau los tshaj kev siv nyiaj txiag.

mus nkag tau

Nyiaj ncua - yog ib qho nyob rau hauv qhauj. Yog vim li cas rau nws tshwm sim yuav ua tau:

• replenishment ntawm cov nuj nqis ntawm luv luv-term bank nyiaj txais;
• lus siv;
• muab luam credit;
• muag khoom ntawm cov khoom ntawm ib tug luv nqi;
• ceev cov muag khoom ntawm cov cuab tam.

kev tiv thaiv

Yuav kom tswj cov nyiaj ntsuab flow, cov lag luam ua cov nyiaj txiag cov nyiaj ntsuab flow (BCF) thiab cov nyiaj tau, cov nuj nqis (MDD). Nyob rau lub hauv paus ntawm cov ntaub ntawv no tsim ib tug "Payment daim ntawv qhia hnub," uas qhia uas, ntau npaum li cas thiab thaum twg koj xav tau mus rau cov hloov hauv cov nyiaj.

Lwm txoj kev tswj yog tswj cov nyiaj ntsuab nqhis receivables. Koj yuav tau sim mus tsim kho lub counterparties yuav rov qab cov nyiaj, uas lawv, piv txwv li, nyiaj tshwj xeeb rau yav tom ntej kev yuav khoom.

Muab luam credit, rau lub tuam txhab yuav tsum:

• kom cov ntaub ntawv ntawm nyiaj nkag los;
• rank cov nuj nqis;
• teem qhov tseeb txwv rau cov nyiaj qiv;
• mus nqa tawm kev ua hauj lwm nrog neeg pab leg ntaubntawv nyob rau hauv lig nyiaj.

Tab sis nws yog ib nqi nco ntsoov hais tias txawm yog hais tias tus lub tuam txhab yog ib tug ntshiab system ntawm kev tswj ntawm cov nyiaj, nws tsis txhais hais tias nws yuav tsis muaj teeb meem nrog nyiaj ntsuab.

Luv-lub sij hawm cov nyiaj qiv

Mus ua hauj lwm nyob ib ncig ntawm qhov teeb meem no, koj yuav tau sim kom sib nrog lwm tus mus laug them nyiaj. Lag yog feem ntau txaus siab rau ntxiv txoj kev koom tes nrog cov neeg muas zaub. Tau txais kev pab nyiaj txiag ib zaug lub tuam txhab yog tsis zoo li mus pauv tau qhov chaw muag khoom.

Nyiaj kis nyob rau hauv lub enterprise yuav kho nyob rau hauv factoring. Bank yuav receivables tsuas kuaj cov neeg muas zaub thiab nyob ib tug loj luv nqi (mus txog 25%). Qhov kev ntsuas no yog tsim rau loj Enterprises uas xav tau ntau yam los ntawm cov nyiaj txiag.

Rau nyiaj txiag cov nyiaj ntsuab kis, nws yog ua tau kom tau ib tug overdraft los yog ib tug cov nyiaj txais los ntawm ib tug bank. Yog hais tias lub sij hawm ntawm expenditure thiab nyiaj ntsuab ntws los ntawm cov nyiaj yuav yuav cia li muaj ob peb teev, nws yog qhov zoo tshaj plaws los mus siv ib tug overdraft. Yog xav tau nws koj yuav tsum muab tso. Tus txheej txheem ntawm kev cuv npe ntawm lub kev nyab xeeb yuav siv sij hawm tsawg npaum li cas lub sij hawm. Cov kev txwv tsis feem ntau ntau tshaj 50% ntawm tus nqi ntawm cov nyiaj tau los tshaj lub hlis tas los.

khab nias

Rau nyiaj txiag cov nyiaj ntsuab flow, koj yuav tau txais ib tug ib txwm bank nyiaj txais. Tab sis tus nqi tej zaum yuav me me tsis muaj guarantee. Yog xav tau ib tug txais nyiaj nyob rau hauv txoj cai Ramer thiab nyob rau hauv ua ntej, yuav tsum tau ua raws li tej yam yooj yim cov kev cai:

• Daim ntaub ntawv rau cov nyiaj qiv yuav tsum xa ib txhij nyob rau hauv ob peb lub tsev txhab nyiaj. Yog li ntawd nws yog ua tau, ua ntej, mus faib tag nrho cov kev thov rau borrowed nyiaj, thiab tib ob, mus khwv tau nyob rau hauv ob peb lub tsev ib tug zoo credit keeb kwm. Qhuav tuaj tau tos ntev, tab sis thaum rov tuav lub sij hawm thiab kev pab cuam tej yam kev mob yuav tsum kho nyob rau hauv dej siab ntawm tus thov kev pab.
• Nyiaj ncua - ib tug tsis muaj nyiaj ntsuab rau nyiaj txiag tam sim no xav tau kev pab. Yog li ntawd nws tsis yog ib tug cov nyiaj txais daim ntawv thov yog zoo tshaj plaws tau txais kev pab ntawm ib tug loj (10-15%) npaum li cas. Tsuas yog nyob rau hauv cov ntaub ntawv no nws yog ua tau los yeej tau qhov tsim nyog tus nqi ntawm cov nyiaj ntsuab. Txo cov nyiaj ntsuab kis nyob rau hauv xws li ib tug cov ntaub ntawv yuav tsum tau nrog nce los ntawm cov nqi ntawm cov nyiaj txais collateral (kwv yees ntawm tej khoom muag, khoom ntiag tug kev tuav pov hwm, thiab hais txog. D.) Thiab them nyiaj ntawm cov tsis siv kev txwv (1% ntawm tus nqi).
• Yog hais tias tau, muab raws li kev ruaj ntseg rau cov cuab yeej tsis tau lub xeev sau npe, uas yog dab tsi lwm yam tshaj li tiag tiag qub txeeg qub tes. Yog hais tias qhov no yog siv raws li lub operating system, ces koj yuav tau sim kom tau nkag mus rau cov nyiaj ua ntej mus rau lub npe ntawm cov nyiaj txais muas tsev daim ntawv cog lus. Tej cov yuav mus xws li concessions.
• Yuav kom nrog daim ntawv thov tshiab nyob rau hauv ua ntej. Piv txwv li, ib lub hlis ua ntej thaum xaus ntawm lub qub daim ntawv cog lus rau qhov teeb meem tshiab nyob rau hauv tib kev. Lub hli tom ntej feem ntau ntawm cov nyiaj tau los yog raws kev coj kom them rov qab cov nyiaj txais, thiab tag nrho cov tam sim no uas yuav tsum tau muaj nyiaj tshiab credit.

Piv txwv li

Lub tuam txhab tau txais thawj cov nyiaj txais nyob rau hauv lub yim hli ntuj 2015 nyob rau hauv tus nqi ntawm 10 lab rubles. secured thaj chaw. Treaty muab ob cov nyiaj them - nyob rau hauv Lub yim hli ntuj thiab lub Cuaj Hli Ntuj ntawm lub tib lub xyoo - 5 lab rubles. Thaum nws los txog rau lub credit kab, tus nqi yuav raug xa rov qab tsis pub dhau ib lub hlis tuaj. Qhov loj tshaj plaws - kom tsis pub dhau ib lub hlis.

Nyob rau hauv lub Cuaj Hli Ntuj, rau lub tuam txhab mus rau hauv lwm daim ntawv cog lus rau tib lub 10 lab rubles. ib tug thib ob tso thaj chaw. Txawm li cas los, cov ntaub ntawv muab cov mob uas tag nrho cov nuj nqis rau ntawm ob daim ntawv cog lus nyob rau hauv lub yim hli ntuj yuav tsum tsis txhob ntau tshaj 10 lab rubles.

Raws li ib tug tshwm sim, muaj cov 2 daim ntawv cog lus los ntawm tus nqi qub, tiam sis muaj ntau cov ntsiab lus. Cov uas ua nyiaj nyob rau hauv lub yim hli ntuj (5 mln.) Yog raws kev coj kom tag nrho (nyob rau hauv lub Cuaj Hli Ntuj) rov qab ntawm cov thawj cov nyiaj txais. Tag nrho cov tam sim no cov nyiaj them no yog ua los ntawm cov nuj nqis ntawm lub tshiab cov nyiaj txais. Qhov no tswvyim kom muaj kev ruaj ntseg ntawm cov ua hauj lwm capital.

Yuav ua li cas los xam cov nyiaj ntsuab kis?

Piv txwv li, lub xam yuav coj ib tug enterprise koom nyob rau hauv zus tau tej cov mis nyuj cov khoom. Yuav yog ua rau hnub Monday nrog cov nyiaj them ntawm cov khoom nyob rau tib hnub. Muag rau deferred them nyiaj rau 5 hnub. Nyiaj kis tshwm sim nyob rau hauv cov ntaub ntawv ntawm kev ua txhaum cai ntawm cov nqe lus ntawm kev them nyiaj ntawm tshuav luag nqi. Rau hnub Monday, cov khoom tau xa nyob rau hauv tus nqi ntawm 1 lab rubles. thiab ib txhij yuav cov mis nyuj ntawm 0.5 lab rubles. Tom qab cov nyiaj them ntawm lub account ntawm raw khoom, cov tuam txhab sab laug 0.1 lab rubles. Thaum lub sij hawm ua ntej 5 hnub debtor tau them xwb 200 txhiab. Yuav kom them rau tus me nyuam ntawm cov tom ntej no lub lim tiam tsis muaj dab tsi. Muaj yog ib tug tsis txaus ntawm cov nyiaj ntsuab nyob rau hauv tus nqi ntawm 300 txhiab.

Qhov no yooj yim muab xam los ntawm cov nyiaj ntsuab kis no tsuas tau nyob rau hauv me me qhauj. cov mis yuav tsum tau siv nyob rau hauv lwm tus neeg mob:

DS + R - O = UDF, qhov twg:

• UDF - qhov seem ntawm cov nyiaj ntsuab ib hnub twg;
• DS - account tshuav nyiaj li cas nyob rau thaum pib ntawm lub hnub;
• P - cov mov ntawm cov nyiaj;
• Hais txog - hnub ntawm kev them nyiaj.

Nyiaj ncua - ib tug tsis zoo nqi UDF. Nyob rau hauv tas li ntawd, nws yog tsim nyog rau kev tsom xam cov lus nug balances. Tej zaum qhov yuav tsum tau rau cov tshiab yuav yuav tsis tau.

se tos

Nyiaj txiag luv ntaus lub tuam txhab lub koob npe nrov, puas credit keeb kwm, tabkaum ua hauj lwm. Tshwj xeeb yog nyuaj teeb meem no thaum peb yuav tau xaiv ntawm cov nyiaj them rau cov nyiaj txiag thiab counterparties. Ib txhia tuam txhab uas muag pib siv tej yam yooj yim algorithm.

By xa ib cov nyiaj ua se rov qab nyob rau hauv lub Kaum Ob Lub Hlis cov tub ceev xwm yuav tsum muaj nyob rau tib hnub, los yog ib tug me ntsis ua ntej lawm (VAT NPP, ib tug ca se) mus rau cov hloov cov nyiaj mus rau cov nyiaj txiag. Tab sis tsis muaj ib tug yog nyob rau hauv ib tug hurry mus muab cov nyiaj them kev txiav txim. Nyob rau hauv "hovering" kev them nyiaj thiaj yog them kev nplua. Tab sis tej zaum nws yog ntau muaj txiaj ntsim rau koj them cov zoo cov nyiaj txiag tshaj mus them rau cov nyiaj ntsuab kis tom ntej no nyiaj txais.

Piv txwv li

Ltd. xam ua ntej kev them nyiaj rau SPE rau lub II quarter nyob rau hauv tus nqi ntawm 1 lab rubles. Lub tuam txhab yuav tsum sau cov neeg muag khoom 04,08 tshiav 0.9 lab. Nyob rau hauv lig Lub yim hli ntuj, lub koom haum xav kom tau txais los ntawm lub debtor kev them nyiaj ntawm 3 lab rubles. Thaum 28,07 rau account muaj 1 lab Peb nqa nyiaj ntsuab kis xam :. 1 + 0 - (1 + 0.9) = - 0.9 mln .. Xav txog ob txoj kev txais cov lag luam.

xaiv 1

1. 28,07, lub tuam txhab yuav tsum xa qhov kev tshaj tawm rau cov nyiaj ua se thiab hloov lwm lub tsev nyiaj nyob rau hauv tus nqi ntawm 1 lab rubles.
2. 31,07 lub tuam txhab yuav siv sij hawm ib tug txais nyiaj ntawm 1 lab rubles. los ntawm 20% rau 1 lub hli; cov nyiaj no nws them tus counterparty nkag los - 0.9 lab rubles.
3. 20,08 khoom nyiaj los ntawm lub debtor nyob rau hauv tus nqi ntawm cov 3 lab rubles. OOO rov lub borrowed nyiaj thiab txaus siab.

Peb xam them nyiaj tshaj: 20% / 12% = 1,67.

Tus nqi yuav tsum tau refunded: 1000 + 1000 x 1,67% = 1016,7 txhiab. Tshiav.

Hais tias yog, tus them nyiaj tshaj yog 16,7 txhiab. Tshiav.

xaiv 2

1. 28,07 tuam txhab yuav tsum xa qhov kev tshaj tawm, tab sis cov nyiaj tsis rov qab.
2. 03,08 tuam txhab repays cov nuj nqis rau lub neeg muag khoom nyob rau hauv tus nqi ntawm cov 0.9 lab rubles.
3. 20,08 nkag 3 lab rubles. los ntawm cov debtor.
4. 21,08 lub tuam txhab pauv mus rau cov nyiaj txiag nyob rau hauv ua ntej tus nqi ntawm 1 lab rubles. thiab soj ntsuam ib tug raug nplua.

muab xam:

Number hnub ntawm kev ncua - 24. refinancing nqi - 11%.

nplua nyiaj: (1000 x 24% x 11) / 300 = 8.8 thou ..

Xaus: Lub tuam txhab yog pab los mus ncua cov ua ntej them se. Ces tus savings yuav npaum li cas los 7.9 txhiab. Tshiav.